Что почитать на тему блокировки перевода. Банк может заблокировать любой перевод куда-угодно, не обязательно это должно быть связано с криптовалютой. И под 115 закон может попасть любой перевод, если он окажется подозрительным с точки зрения рекомендаций ЦБ. Чаще всего блокировка происходит из-за подозрительной операции на непрокаченной карте, которой редко пользуешься.
https://www.bestchange.ru/blog/115-fzhttps://www.bestchange.ru/blog/account-blockingКак снизить риски блокировки?
Чтобы избежать блокировки счетов, необходимо не превышать лимиты, указанные в рекомендациях ЦБ и не совершать иных действий со своим личным счетом, которые банк может посчитать подозрительными. Центробанк на данный момент определил 8 основных критериев для блокировки банками подозрительных платежей:
Более 10 транзакций в день или более 50 контрагентов в месяц.
Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
Совпадение цифрового отпечатка устройства, которые используют разные физлица.
Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Если совпало два и более признаков, то по новым методическим указаниям банки смогут заблокировать операции по карте. Но даже в этом случае, признаки будут являться лишь возможностью блокировки, но не обязательством. Каждый банк сможет учитывать другие факторы для более точной оценки счетов своих клиентов.
Размещение рекламы