Попробуй делать паузы между фразами, чтобы осмысленнее играть то, что в голове поётся.
Ещё есть фишка - такт или два напел фразу, потом сыграл её. Начинать лучше с простых. Вообще с одной ноты, потом добавить, допустим, затактовую (переходную) ноту, потом ещё, потом вторую долю добавить. И так далее, развить мысль до полноценной фразы. Потом играть фразу на аккорды всей прогресии, изменяя только ноты ключевые ноты, фразировку оставляешь такую же. Таким образом придумать несколько фраз (пять) и хорошенько их наиграть.
Ну а вообще, в будущем, надо поменьше заморачиваться на том, какую ступень ты сейчас возьмешь и чем обыграешь сейчас аккорд, это должно быть на уровне автоматизма, чтобы относительно свободно этим пользоваться.